蚂蚁上市越来越近 招股书（注册稿）披露最新业绩

　　蚂蚁上市越来越近！招股书（注册稿）披露最新业绩，上半年净利已远超去年全年

　　张玉洁 王方圆 

　　据悉，蚂蚁集团计划9月24日通过港交所聆讯，最快本周末在港交所官网披露招股说明书，并将于10月中下旬正式完成“A+H”同步上市。

　　9月22日晚间，蚂蚁集团披露的科创板上市招股书（注册稿）显示，今年前三季度公司营收与整体毛利润同比均大幅增长，前三季度营收已逼近2019年全年水平。

　　来源：科创板上市招股书（注册稿）

　　上半年净利远超去年全年

　　注册稿显示，2020年1月-9月，蚂蚁集团预计营业收入为1145亿元至1175亿元，同比增长38%至42%，直逼2019年全年营收1206亿元；整体毛利润预计为668亿元至690亿元，同比增长67%至73%。

　　来源：科创板上市招股书（注册稿）

　　注册稿中披露的最新财务数据显示，今年1-6月，融易新媒体，蚂蚁集团营收为725.28亿，由此推算，蚂蚁集团今年第三季度预计营收在420亿至450亿元之间；上半年，蚂蚁集团净利润约220亿元，远超过公司去年全年（181亿元）。

　　从营收构成来看，近年来蚂蚁集团数字金融科技平台收入占其公司的收入比重不断提高。

　　2019年度及2020年1~6月，数字金融科技平台收入占其总收入的比例分别达到56.20%和63.39%。这部分收入绝大部分来自向合作金融机构收取的技术服务费。

　　来源：科创板上市招股书（注册稿）

　　股东中闪现国有大行和保险公司身影

　　多家银行和保险公司现身蚂蚁集团股东。

　　注册稿显示，中国人寿合计持有蚂蚁集团%的股份；新华人寿持股0.4184%；海南建银建信丛林基金合伙企业（有限合伙）持有0.8002%的股份，海南建银建信专项基金一号合伙企业（有限合伙）持有蚂蚁0.0238%的股份。相关资料显示，这两家基金均由建行最终控制。

　　此外，国开行也是隐形股东。北京创新成长企业管理有限责任公司持有蚂蚁集团0.2994%的股份，其为国家开发银行间接全资子公司。苏州工业园区鑫元广毅投资中心（有限合伙）持有 0.2019%的股份，其基金管理人、执行事务合伙人是国家开发银行间接控股子公司。

　　此前有报道称，蚂蚁集团已成为全球最大独角兽，蚂蚁集团的上市也可能成为今年全球规模最大的IPO，蚂蚁集团在两地上市计划中目标估值为2250亿美元（约合人民币1.55万亿元），中泰证券更是给予蚂蚁集团18720亿元至24960亿元目标市值。

　　独家代销战略配售基金

　　科创板参与门槛较高，且打新命中率非常低。目前有5家基金公司发行了参与蚂蚁集团战略配售的基金产品，将于9月25日正式首发。这意味着没有科创板开户条件的普通散户也有了参与蚂蚁集团打新的机会。

　　根据基金相关说明，当累计有效认购申请金额超过120亿元时，均计划配10%蚂蚁新股，为单只股票允许的最高配比，剩下90%将投向其他标的。

　　在购买渠道方面，蚂蚁集团又一次展现了强大的渠道能力。代销渠道方面，前述5只基金仅在蚂蚁集团旗下的第三方基金销售机构——蚂蚁（杭州）基金销售有限公司及基金公司的直销平台上进行销售。目前，消费者可以通过“支付宝”进行预约。

　　值得一提的是，在费率方面，在支付宝认购5只基金，均不收取认购费用，仅需要对基金份额收取0.4%的年化销售服务费。